根据监管要求，亨通财务有限公司（以下简称“财务公司”）现对2023年度相关信息进行披露，披露期间为2023年1月1日至2023年12月31日。

一、基本情况

1.公司名称：亨通财务有限公司

2.注册资本：14亿元

3.注册地址：吴江经济技术开发区中山北路2288号

4.成立时间：2013年9月18日

5.法定代表人：江桦

6.经营范围：吸收成员单位存款；办理成员单位贷款；办理成员单位票据贴现；办理成员单位资金结算与收付；提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；从事同业拆借；办理成员单位票据承兑；从事固定收益类有价证券投资；银保监会批准的其他业务。

7.集团网址：www.hengtonggroup.com

二、公司治理

财务公司高度重视公司治理的建设与发展，致力打造规范、合规、严谨的企业治理，推行有效的风险管理与内部控制措施及提高董事会专业度，以向全体股东负责。在严格遵守国家法律法规和监管规定的基础上，不断完善公司治理架构，维护公司发展、股东权益和回应利益相关方关切。

公司拥有完善的法人治理结构，持续健全公司“三会一层”组织架构建设，已形成党支部、股东会、董事会、监事会、经理层等治理主体。在公司章程或规章制度的规范下，公司各治理主体权责透明、协调运转、有效制衡。公司董事会由5名董事组成，每位成员均具有较为丰富的专业背景和从业经历。同时，董事会下设风险管理委员会、审计委员会、战略委员会和投资决策委员会4个专门委员会，分别由各位董事担任主任委员和委员，在财务、法律、投资和风险管理等方面为董事会决策和公司经营管理提供专业意见，为维持董事会运作的独立、透明和有效提供坚实基础。公司内设综合部、资金管理部、金融服务部、风险管理部、财务部、外汇管理部、营业部、审计稽核部等8个职能部门。

2023年，财务公司遵循国家金融监督管理总局及其派出机构的有关要求，在前一年度工作的基础上，对公司治理工作进行了全面自查和整改，进一步规范了公司的运作流程，提高了公司的治理水平。

三、财务基本信息

截至2023年末，公司总资产66.43亿元,负债总额50.22亿元,所有者权益16.21亿元；累计实现营业收入15,977.46万元；营业利润总额13027.68万元，净利润9585万元。

四、风险管理信息

（一）信用风险

1.风险现状及变化

截至2023年末 ，公司金融资产风险分类均为正常类，不良资产0万元，不良资产率为0%，贷款拨备率为2.50%，满足公司风险偏好和限额管理政策要求，信用风险总体在可控范围内。

2.风险应对策略

财务公司已建立信用等级评定、授信管理办法，及贷审会议事规则，对成员企业申请贷款严格执行信用评级、授信调查及额度确定，通过贷审会议审议等流程发放自营贷款，并落实贷后检查制度，有效的控制了贷款风险。持续关注企业应收账款增加，资产负债比例上升，产能过剩等问题，及时了解企业经营情况及货款回笼情况，特别是合营企业的情况，确保本息按期收回。

（二）流动性风险

1.风险现状及变化

2023年12月末，公司流动性比例35.02%，能够充分满足25%的监管要求。

2.风险应对策略

公司建立健全了流动性风险管理办法及应急处理机制，进行了流动性预警管理、流动性风险防控工作，核心业务系统可以实时监测显示流动性比例、存贷比、贷款比例等重要监管指标。公司严格按照监管要求进行流动性风险管理，不断优化流动性风险管理水平，全年开展了2次流动性压力测试，流动性风险可控。

（三）市场风险

1.风险现状及变化

公司外汇业务以代理为主，主要代理集团内各公司外汇汇率套期保值交易、金融衍生品交易、外汇资产负债结构性配置等业务。外汇自营业务主要为归集外汇存款，存款规模较小，外汇业务整体风险可控。

2.风险应对策略

财务公司依照监管规定，结合业务特点和客户情况，充分识别、计量、持续监测和适当控制所有交易和非交易业务中的市场风险，确保将市场风险控制在可承受的范围。一是制定各类主要资产业务发展计划，拟定公司贷款、投资业务规模，止损止盈策略等；二是加强市场风险限额管理、监测和应对，每天对市场进行密切跟踪，严格执行各项业务制度和操作流程中有关限额管理的规定，对限额的执行情况进行跟踪和监测；三是严格按照内部制度开展外汇汇率金融衍生产品交易，防范汇率波动风险。

（四）操作风险

1.风险现状及变化

操作风险是指由于不完善的内部操作流程、人员、系统或外部事件而导致直接或间接损失的风险，包括法律及监管合规风险。

2.风险应对策略

根据业务需要及变化，及时对制度或流程进行梳理，确保内控流程覆盖重要领域和关键岗位，强化不相容流程及岗位的设置，建立精细的授权体系，提升公司的业务风险管理。公司在业务操作中严格按制度、流程进行操作，定期进行内控合规性检查和审计稽核检查，发现问题及时修正，现未发生重大操作性风险。并且每年对制度进行统一修订，以不断完善制度，加强流程控制的合理性。

五、关联交易情况

财务公司开展业务的对象为所属集团成员单位，所开展的交易均为与母公司亨通集团有限公司及其各级下属公司之间的交易，无其他重大关联交易。

六、社会责任

公司高度重视社会价值创造，积极践行“开放、包容、绿色、共享、共赢”的社会责任理念，不断建立和完善利益相关方常态化沟通与交流机制，通过利益相关方识别、利益相关方沟通和重大问题、活动开展等方式满足利益相关方关切。

财务公司严格遵守《劳动法》、《劳动合同法》、《社会保险法》等国家相关法律、法规以及《公司章程》的规定，与员工建立正规、合法的劳动关系，为员工提供均等的就业、晋升机会，对员工实行同等的福利待遇，积极促进企业与员工之间的共同发展，保障员工合法权益。2023年，财务公司共召开4次全体员工大会，就公司规章制度、公司治理重大事项、员工关怀及福利、监管政策与要求、员工职业发展与培训、数据治理与网络安全等各项议题向全体员工进行了汇报和交流。此外，财务公司还畅通沟通渠道，通过办公平台、内部邮箱、电话、员工访谈与活动、问卷调研等方式积极与员工进行沟通，创建多元、平等和包容的工作氛围。2023年，财务公司还积极开展形式多样的文化、公益活动：如“三八节”、“中秋节”、“元宵节”等组织员工开展节日主题活动，发放精美礼品、生活用品，向员工表示节日的慰问和美好祝福；如“植树节”、“雷锋日”等组织员工开展志愿活动；如组织员工积极参与集团与兄弟单位开展的羽毛球比赛、唱歌比赛等，既丰富了员工业余生活，也促进了企业和谐发展。

公司供应商、客户是公司产品和服务的提供者、传达者、受益者，他们和公司一起生产和创造价值。公司坚持诚信、互利、平等协商原则，严格履约，与合作伙伴建立并维持良好的关系，创建沟通交流平台，进行优势互补，构筑共赢格局。公司已建立并完善了信息科技供应商管理制度，对供应商的档案进行管理并及时更新，定期对供应商进行资质评定，对合格供应商的往来业务进行管理考核。

财务公司积极打造风清气正、廉洁守法的职场环境和工作氛围，在遵守相关法律法规的前提下，公司制定了《内部审计制度》《员工异常行为管理制度》、《员工奖惩管理制度》、《董事履职评价管理制度》等制度文件，明确对公司全体董事、管理层和员工在商业道德和廉洁从业方面的要求，由公司董事会、审计委员会、风险管理部、审计稽核部对公司廉洁从业管理进行领导、监督、落实，从而杜绝贪腐、欺诈、洗钱和不正当竞争等行为。

七、重大事项信息

1.《亨通财务有限公司关于核准崔巍董事长任职资格的请示》已于4月11日经中国银保监江苏监管分局审批通过。

2.《亨通财务有限公司关于变更注册资本的请示》已于6月29日经中国银保监江苏监管分局审批通过，我司已完成未分配利润、资本公积转增资本2亿，并完成验资报告的出具。

3.亨通财务有限公司股东会审议利润分配5000万预案，并于6月中旬完成向亨通集团有限公司、江苏亨通光电股份有限公司的分红。

4.亨通财务有限公司章程于2023年6月进行了修订。

5.根据《公司法》、《公司章程》以及公司治理监管需要，亨通财务有限公司监事会进行换届，吕志刚同志辞去监事会监事职务，提名并选举胡哲鹏同志为亨通财务有限公司监事。

以上信息已经公司董事会审议，现予以披露。

附件：附件1：亨通财务有限公司二〇二三年度审计报告.pdf

               附件2：亨通财务有限公司二〇二三年度内部控制报告.pdf

亨通财务有限公司

二〇二四年四月二十八日